Prevenção e combate ao crime de lavagem de dinheiro: Lei nº 9.613/98 e suas alterações Parte 1
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Em março de 1998, dando continuidade a compromissos internacionais assumidos a partir da assinatura da Convenção de Viena de 1988, o Brasil aprovou a Lei de Lavagem de Dinheiro ou Lei nº 9.613, de 1998.
Crime de lavagem de dinheiro: conceito e etapas
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O que é o crime de lavagem de dinheiro?
Conforme o artigo 1° da Lei nº 9.613/1998 que Dispõe sobre os crimes de “lavagem” ou ocultação de bens, direitos e valores diz:
Ocultar ou dissimular a natureza, origem, localização, disposição, movimentação ou propriedade de bens, direitos ou valores provenientes, direta ou indiretamente, de infração penal.
Garantias do Sistema Financeiro Nacional – Fiança bancária
Fiança bancária
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Primeiro vamos relembrar a definição de fiança já abordada em vídeo anterior:
Pelo contrato de fiança, uma pessoa garante satisfazer ao credor uma obrigação assumida pelo devedor, caso este não a cumpra.
Garantias do Sistema Financeiro Nacional – Alienação fiduciária e hipoteca
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Alienação fiduciária
Por ser muito utilizado pelos bancos, normalmente acaba sendo a garantia que é mais cobrada nas provas de concursos bancários.
Garantias do Sistema Financeiro Nacional – fiança e penhor mercantil
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Fiança
Pelo contrato de fiança, uma pessoa garante satisfazer ao credor uma obrigação assumida pelo devedor, caso este não a cumpra.
Garantias do Sistema Financeiro Nacional – Aval
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Antes de falarmos sobre as garantias do sistema Financeiro Nacional, devemos entender o que é garantia.
Taxas de juros de curto prazo e a curva de juros; taxas de juros nominais e reais.
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Taxa de juros de curto prazo
As taxas de juros de curto prazo são as taxas aplicadas em operações financeiras de curto prazo, isto é, aquelas que duram até um ano. Elas medem o custo do dinheiro investido ou emprestado no curto prazo.
Mercado bancário: Operações de tesouraria, varejo bancário e recuperação de crédito.
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Operações de tesouraria
Tesouraria é o setor que cuida das entradas e saídas de recursos financeiros em uma empresa, mantendo a organização dos gastos, recebimentos e dos rendimentos. Ela faz a gestão do fluxo de caixa. Ela tem uma visão global da empresa, desde o operacional ao financeiro, ajudando o planejamento financeiro da empresa.
Dinâmica do Mercado: Operações no mercado interbancário.
Mercado Monetário Interbancário – MMI
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O Mercado Monetário Interbancário (MMI) é um mercado organizado entre bancos, os quais realizam entre si operações de financiamento à vista e a prazo (geralmente curto prazo) com alta liquidez e baixo risco. Neste tipo de operações, os bancos superavitários cedem fundos, ou seja, emprestam aos bancos que se encontrem deficitários. Estes empréstimos têm um prazo mínimo de 1 dia e máximo de 1 ano. A taxa de juros é definida entre os bancos que estão negociando.
Diferencial de juros interno e externo, prêmios de risco, fluxo de capitais e seus impactos sobre as taxas de câmbio.
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Relação da taxa de câmbio com a taxa de juros:
Juros internos:
Tem uma relação inversa com a taxa de câmbio, ou seja, se os juros interno sobe, a taxa de câmbio desce e caso, os juros interno desce, a taxa de câmbio sobe.
